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標題: 考虑用途和数据将使顾问更好地理解和与他们的 [打印本頁]

作者: pappu9270 時間: 2025-3-3 11:48
標題: 考虑用途和数据将使顾问更好地理解和与他们的
有哪些新角色以及如何满足新期望？
新的关系
银行顾问必须通过提出服务和建议来发展与其（未来）客户的关系，这种服务和建议不是基于目标（商业关系），而是基于需求和客户环境（信任关系）。要做到这一点，他必须被视为一位了解客户的习惯和问题的专家（以更详细的方式），从而在正确的时间和正确的地点进行联系。

更好地了解您的客户及其问题
除了审查目标体系（一些银行正在考虑）之外，（未来）客户沟通。

分析用途和行为：
生活中的一些时刻，了解（未来）客户在生活变化时的期望、动机和恐惧（我发现自己失业了，我搬家了，等等）

了解（未来）客户各个阶段的路径。他问自己什么问题，在哪里寻找答案，向谁求助，在不同阶段他的感受和情绪是什么，等等。
集中并分析数据：
数据治理策略用于集中所有内部和外部亚美尼亚 WhatsApp 号码列表可用的数据（开放数据）。
与用途相关的可理解的补偿，可以非常详细地了解其（未来）客户的背景。
思考如何使用人工智能（真正的人工智能！）来判断联系的最佳时机，并预测需求的发生
这些项目不是由顾问直接领导的（即使强烈建议将他纳入讨论）。然而，他必须能够恰当地使用这些工具并且能够使用和解释可用的数据。

“因此，顾问必须整合与用户体验和数据利用相关的新技能。同时，银行必须能够为他提供必要的工具和培训”

各种联络点
（未来的）客户成为关系的发起者。因此，首先根据具体情况和情感确定预期的接触点和使用的渠道是适当的。那么，挑战就是提出一种满足（未来）客户期望的对话。

过度数字化（一些银行正在回归数字化，客户关系中心也在发生变化）并不是重点。这是关于提出一种物理数字化和全渠道方法。

也就是说，考虑多个相互关联的接触点（因此数据治理策略非常重要）。

这种方法还将基于银行提出的预期联系点和响应（有些人会谈到服务蓝图）与工具的实施或现有工具的演变之间的路径和联系的建立。

同样，顾问也不直接参与这些项目（尽管始终强烈建议让他参与讨论）。他们的工作组织将受到直接影响。确实，如果他的组织要求他在接下来的 15 天内记满约会的日记，并且他没有在专业环境中接受过使用这些工具的培训，他如何能够对多个请求做出反应。

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